当社は、お客様本位の業務運営（FD）の考え方を大切にし、日々の業務の中で実践しています。
継続的に取り組める形で、以下のアクションプランを定めました。
このアクションプランでは、
お客様への分かりやすい情報提供
●お客様の状況に合った提案
●契約後の丁寧なフォロー
●法令遵守と適切な管理
●必要な教育の実施
といった基本的な取り組みを、確実に行うことを重視しています。
また、当社のFDの成果を測る指標（KPI）として、
「お客様数の増加」
を設定し、毎年その状況を公表します。
今後も、お客様に安心してご相談いただける代理店であり続けるため、
必要な改善を行いながら、誠実な業務運営に努めてまいります。
方針1：情報提供の充実（原則4）
■ アクション
• 意向把握書面を必ず作成
• 重要事項説明を必ず実施
• 高齢者（70歳以上）は説明を丁寧にする
■ 記録
• 意向把握書面と説明記録を保存（保険会社の規程に従う）
■ 担当
• 募集人（全員）
方針2：最適な提案（原則5）
■ アクション
• お客様の意向・家族構成・収入などをヒアリング
• 必要に応じて代替案（A/B）を提示
■ 記録
• 意向把握書面に記載する
■ 担当
• 募集人（全員）
方針3：良質なサービス提供（原則1・5）
■ アクション
• 契約後の問い合わせに丁寧に対応
• 契約変更・解約の依頼は迅速に対応
• 苦情があれば記録する
■ 記録
• 苦情があった場合、対応履歴を残す
■ 担当
• 募集人（全員）
• 業務管理責任者
方針4：態勢整備（原則1・2・3・7）
■ アクション
• 利益相反の可能性がある場合は責任者に相談
• 年1回、内部監査を実施する
• 年1回、FDの取り組みとKPI（お客様数）を公表する
■ 記録
• 年1回の内部監査対応履歴を作成
• FD公表文（HP）
■ 担当
• 業務管理責任者
• 内部監査担当
方針5：従業員教育（原則6）
■ アクション
• 代協アカデミーコンプライアンス研修を毎月受講（eラーニング）
• 新任者が入った場合は基礎研修を実施
■ 記録
• システムの受講履歴にて管理
■ 担当
• 業務管理責任者
2025年4月1日 改定
